Klasyfikacja
MiFID wprowadza nowe zasady klasyfikacji klientów i rozróżnia trzy kategorie klientów:
- Klienci detaliczni
- Klienci profesjonalni
- Uprawnieni kontrahenci
Przegląd kategorii Klientów:
Kategoria | Opis | Poziom ochrony |
|---|---|---|
Uprawnieni kontrahenci | Klienci profesjonalni, którzy działają w sektorze finansowym i co, do których zakłada się, iż posiadają doświadczenie pozwalające im na podejmowanie decyzji inwestycyjnych, w oparciu o ich profil korporacyjny. | Kategoria ta korzysta z najniższego poziomu ochrony gwarantowanej MiFID i jest wyróżniana jako uprawnieni kontrahenci jedynie w odniesieniu do niektórych usług, może być traktowana jako podgrupa Klientów profesjonalnych. |
Klienci profesjonalni | Klienci posiadający doświadczenie, wiedzę i fachowość umożliwiające podejmowanie niezależnych decyzji inwestycyjnych i właściwe ocenianie ryzyka, z którym się one wiążą, spełniający kryteria ściśle określone w MiFID. Są to firmy inwestycyjne, instytucje kredytowe, zakłady ubezpieczeń, fundusze emerytalne, władze rządowe, banki centralne, inwestorzy kwalifikowani oraz na życzenie - duzi przedsiębiorcy spełniający kryteria obrotu, kapitałów własnych, sumy bilansowej* | Ta kategoria klientów zobowiązana jest przekazać swojej firmie inwestycyjnej mniej informacji aniżeli Klienci detaliczni oraz korzysta z mniejszej ochrony niż klienci detaliczni. |
Klienci detaliczni | Klienci detaliczni to Klienci, którzy nie należą do żadnej z powyższych kategorii. | Ta kategoria Klienta korzysta z najwyższego poziomu ochrony. |
*)Przedsiębiorca może być uznany za klienta profesjonalnego, jeżeli spełnia co najmniej dwa z poniższych wymogów:
- Podstawą tej klasyfikacji Klientów jest przekonanie, iż różnym kategoriom klientów należy zapewnić inny poziom ochrony oraz przekazać odpowiednie informacje na temat produktów i usług inwestycyjnych świadczonych przez firmę inwestycyjną.
- Suma bilansowa tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej 20.000.000 Euro
- Osiągnięta przez tego przedsiębiorcę wartość przychodów ze sprzedaży wynosi co najmniej 40.000.000 Euro
- Kapitał (fundusz) własny tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej 2.000.000 Euro przy czym równowartość kwot wskazanych w lit. a-c jest obliczana przy zastosowaniu średniego kursu Euro ustalanego przez NBP na dzień sporządzenia przez tego przedsiębiorcę sprawozdania finansowego;
TFI BNP Paribas Polska S.A. za wyjątkiem klientów profesjonalnych takich jak np. fundusze inwestycyjne, kwalifikuje swoich klientów do grupy Klientów Detalicznych, wobec których używa określenia Klienci Prywatni, objętych najwyższym poziomem ochrony.
Klient detaliczny może złożyć wniosek o zmianę kategorii na kategorię klienta profesjonalnego i załączyć oświadczenie o wartości zawieranych transakcji w przeciągu czterech ostatnich kwartałów, wartości portfela instrumentów finansowych, stanowisku, jakie zajmuje lub zajmował w sektorze finansowym, które wymagało wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych.
Wniosek o zmianę kategorii na kategorię klienta profesjonalnego jest rozpatrywany, gdy klient spełnia dwa z poniższych wymogów:
- zawierał transakcje, o znacznej wartości, na odpowiednim rynku ze średnią częstotliwością 10 transakcji na kwartał w przeciągu czterech ostatnich kwartałów
- wartość portfela instrumentów finansowych klienta łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład wynosi co najmniej 500.000 Euro
- pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok na profesjonalnym stanowisku, które wymaga wiedzy dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub usług maklerskich, które miałyby być świadczone przez firmę inwestycyjną na jego rzecz na podstawie zawieranej umowy (w przypadku, gdy z żądaniem występuje osoba fizyczna).
- Polityka TFI BNP Paribas Polska S.A. dotycząca klasyfikacji Klientów
- Wniosek Klienta Detalicznego o zmianę kategorii na kategorię Klienta Profesjonalnego
- Wniosek Klienta Profesjonalnego o zmianę kategorii na kategorię Klienta Detalicznego
- Wniosek Klienta Profesjonalnego o zmianę kategorii na kategorię Klienta Detalicznego