Zgodnie z MiFID przed rozpoczęciem świadczenia usługi zarządzania portfelowego należy dokonać oceny wiedzy i doświadczenia klienta w zakresie instrumentów finansowych i inwestowania, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych klienta.

Firma inwestycyjna powinna uzyskać od klienta konieczne informacje, by zalecana lub zawarta w toku świadczenia usługi zarządzania transakcja związane z oferowaną strategią inwestycyjną spełniała następujące kryteria:

• spełnia cele inwestycyjne klienta
• klient jest w stanie ponieść związane z nią ryzyko finansowe odpowiadające celom inwestycyjnym
• klient ma konieczne doświadczenie i wiedzę pozwalające na zrozumienie ryzyka związanego z transakcją lub zarządzaniem jego portfelem

Informacje dotyczące sytuacji finansowej klienta muszą zawierać:

• wskazanie źródła i wymiaru regularnych dochodów
• wartość posiadanych aktywów, w tym aktywów płynnych, inwestycji, nieruchomości
• wysokość regularnych zobowiązań finansowych

Informacje dotyczące celów inwestycyjnych klienta muszą zawierać informacje na temat:

• długości okresu, w którym klient chciałby prowadzić inwestycje
• jego preferencji co do poziomu ryzyka, profilu ryzyka
• celu inwestycji

Ocena odpowiedniości usługi jest korzystna dla Klientów Prywatnych

Klientom detalicznym MiFID zapewnia większą ochronę przede wszystkim poprzez przekazanie informacji o instrumentach finansowych - w przypadku TFI BNP Paribas Polska S.A. portfelach inwestycyjnych, w tym powiązanym z nimi ryzyku inwestycyjnym, opłatach i kosztach oraz informacji czy dana usługa inwestycyjna (w przypadku zarządzania portfelowego strategia inwestycyjna) jest dla klienta odpowiednia. TFI BNP Paribas Polska S.A. nie może zalecać klientowi świadczenia usługi zarządzania zgodnie ze strategią inwestycyjną wybraną przez klienta, jeżeli w rezultacie dokonanej oceny uzna, że ta strategia nie jest odpowiednia dla profilu inwestycyjnego klienta. Jeśli Klient, mimo tego, decyduje się na zakup wybranego portfela inwestycyjnego, TFI BNP Paribas Polska S.A. przekazuje klientowi ostrzeżenie wskazujące na podwyższone ryzyko inwestycyjne.

W przypadku świadczenia usług na rzecz klientów profesjonalnych firma inwestycyjna może uznać, że dany Klient posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie w odniesieniu do danej transakcji oraz jest w stanie ponieść związane z nią ryzyko inwestycyjne.

Klienci TFI BNP Paribas Polska S.A. podlegają ocenie

MiFID wymaga, aby TFI BNP Paribas Polska S.A. zwrócił się do Klientów o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania oceny czy dana usługa inwestycyjna - strategia inwestycyjna są odpowiednie dla danego Klienta.

Ocenę odpowiedniości usługi poprzedza określenia profilu inwestycyjnego klienta. W TFI BNP Paribas Polska S.A. opracowano 5 profili inwestycyjnych ze względu na maksymalny udział akcji w planowanej inwestycji:

1. Konserwatywny
2. Defensywny
3. Zrównoważony
4. Dynamiczny
5. Wysokiego Ryzyka

Na podstawie kwestionariusza oceny odpowiedniości usługi inwestycyjnej TFI BNP Paribas Polska S.A. określa profil inwestycyjny klienta i rekomenduje odpowiednią dla tego profilu alokację aktywów i portfele inwestycyjne.

Zawarcie kolejnej Umowy zarządzania również powinno być poprzedzone oceną odpowiedniości.

• Kwestionariusz dla Osoby Fizycznej i małżonków - pierwsza umowa zarządzania
• Kwestionariusz dla Osoby Prawnej - pierwsza umowa zarządzania
• Kwestionariusz dla osoby Fizycznej i małżonków - kolejna umowa zarządzania lub zmiana strategii
• Kwestionariusz dla Osoby Prawnej - kolejna umowa zarządzania lub zmiana strategii