BNP Paribas – IKZE

Co to jest IKZE?
IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego stanowi jeden z elementów III filaru systemu emerytalnego. Umożliwia gromadzenie oszczędności z przeznaczeniem na poczet naszej indywidualnej emerytury. Oszczędzanie w ramach IKZE premiowane jest korzyściami podatkowymi:
- zysk z inwestycji w IKZE jest całkowicie zwolniony z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki)
- wartość wpłat dokonanych w danym roku na IKZE można odliczyć od podstawy naliczania podatku dochodowego od osób fizycznych za ten rok - oszczędzając płacisz niższe podatki
Dodatkowo „BNP Paribas – IKZE” pozwala na efekywne i elastyczne pomnażanie oszczędności poprzez inwestowanie środków na rynku kapitałowym.
Jak działa „BNP Paribas – IKZE”?
„BNP Paribas – IKZE” to inwestycja w jednostki uczestnictwa subfunduszy wchodzących w skład BNP Paribas FIO według jednej z dwóch dostępnych strategii inwestycyjnych:
1) Alokacja według wieku
- całkowicie zautomatyzowany schemat podziału inwestowanych środków Klienta (w zależności od jego wieku) pomiędzy trzy Subfundusze tj.
- wraz ze zbliżającym się momentem przejścia na emeryturę systematycznie zmniejszany jest poziom ryzyka inwestycyjnego poprzez coroczne przenoszenie coraz większej części środków do subfunduszy Obligacji i Konserwatywnego Oszczędzania
2) Alokacja indywidualna
-
strategia pozwala łączyć inwestycje w dowolne Subfundusze z parasola BNP Paribas FIO w różnych proporcjach i modyfikować te strategie zgodnie z preferencjami Klienta.
-
oferowane subfundusze pozwalają skonstruować portfel oparty o zróżnicowane aktywa reprezentujące również zagraniczne rynki kapitałowe:
W dowolnym momencie możliwa jest BEZPŁATNIE zmiana Alokacji z indywidualnej na Alokację według wieku (i odwrotnie) oraz zamiana pomiędzy Subfunduszami w ramach Alokacji Indywidualnej.
Minimalna wartość pierwszej wpłaty: 500 PLN
Minimalna wartość kolejnych wpłat: 100 PLN
Minimalna roczna wartość wpłat: brak
Jak można założyć „BNP Paribas – IKZE”?
Jedynym dystrybutorem BNP PARIBAS IKZE jest BNP Paribas Bank Polska S.A. Znajdź nabliższą placówkę
Ile wynosi limit wpłat na IKZE w 2021 roku?
Maksymalna wysokość wpłat na konto IKZE w 2021 roku wynosi 6 310,80 zł.
Dla osób prowadzących pozarolniczą działalność* wysokość kwoty wpłat na IKZE w roku 2021 wynosi 9 466,20 zł.
* W rozumieniu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz.U. z 2020 r. poz. 266, z późn. zm.).