BNP Paribas - IKZE
INFORMACJA REKLAMOWA / ADVERTISEMENT
Informacja ma wyłącznie cel marketingowy, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa i nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Jednocześnie informujemy, że inwestycja dokonywana jest w jednostki uczestnictwa Subfunduszu, nie zaś w aktywa bazowe, w które inwestuje Subfundusz, ponieważ są to jedynie aktywa bazowe będące własnością Subfunduszu.
CO TO JEST IKZE?
- zysk z inwestycji w IKZE jest całkowicie zwolniony z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki)
- wartość wpłat dokonanych w danym roku na IKZE można odliczyć od podstawy naliczania podatku dochodowego od osób fizycznych za ten rok - inwestując płacisz niższe podatki
JAK DZIAŁA BNP PARIBAS - IKZE?
BNP Paribas – IKZE to inwestycja w jednostki uczestnictwa subfunduszy wchodzących w skład BNP Paribas FIO, BNP Paribas PARASOL SFIO oraz BNPP FIO według jednej z dostępnych strategii inwestycyjnych:
1) Alokacja Według Wieku
- Całkowicie zautomatyzowany schemat podziału inwestowanych środków Klienta (w zależności od jego wieku) pomiędzy trzy Subfundusze, tj.:
- Wraz ze zbliżającym się momentem przejścia na emeryturę systematycznie zmniejszany jest poziom ryzyka inwestycyjnego poprzez coroczne przenoszenie coraz większej części środków do subfunduszy BNP Paribas Obligacji Skarbowych i BNP Paribas Obligacji Uniwersalny.
- Do wyboru są dwie Alokacje Według Wieku:
- wersja dla kobiet (automatyczna zmiana alokacji do 60 r.ż.),
- wersja dla mężczyzn (automatyczna zmiana alokacji do 65 r.ż.).
2) Alokacja Indywidualna
-
Strategia pozwala łączyć inwestycje w dowolne Subfundusze z BNP Paribas FIO, BNP Paribas PARASOL SFIO oraz BNPP FIO w różnych proporcjach i modyfikować te strategie zgodnie z preferencjami Klienta. Oferowane subfundusze pozwalają skonstruować portfel oparty o zróżnicowane aktywa reprezentujące również zagraniczne rynki kapitałowe.
- Fundusze Inwestycyjne dostępne w ramach Alokacji Indywidualnej:
- BNP Paribas FIO z wydzielonymi subfunduszami:
- BNP Paribas PARASOL SFIO z wydzielonymi subfunduszami:
- BNPP FIO z wydzielonym subfunduszem:
W dowolnym momencie możliwa jest bezpłatnie zmiana Alokacji Indywidualnej na Alokację Według Wieku (i odwrotnie) oraz zamiana pomiędzy Subfunduszami w ramach Alokacji Indywidualnej.
Minimalna wartość pierwszej wpłaty: 200 PLN
Minimalna wartość kolejnych wpłat: 100 PLN
Minimalna roczna wartość wpłat: brak
JAK MOŻNA ZAŁOŻYĆ BNP PARIBAS - IKZE?
Jedynym dystrybutorem BNP Paribas - IKZE jest BNP Paribas Bank Polska S.A.
Dostępne u Doradców Dystrybutora (znajdź nabliższą placówkę) oraz elektronicznie przez bankowość internetową GOonline.
DANE DO WPŁAT NA BNP PARIBAS - IKZE
Numer rachunku bankowego do wpłat na BNP Paribas - IKZE: PL 08 1880 0009 0000 0013 0079 8000.
Poprawny tytuł przelewu wpłaty na BNP Paribas - IKZE powinien zawierać:
- PESEL Uczestnika,
- Imię i nazwisko Uczestnika,
- Umowa IKZE nr … lub Numer rejestru IKZE Uczestnika.
ILE WYNOSI LIMIT WPŁAT NA IKZE W 2026 R.?
Maksymalna wysokość wpłat na konto IKZE w 2026 r. wynosi 11 304 zł.
Dla osób prowadzących pozarolniczą działalność* wysokość kwoty wpłat na IKZE w 2026 r. wynosi 16 956 zł.
* W rozumieniu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz.U. z 2020 r. poz. 266, z późn. zm.).
W celu skorzystania z podwyższonego limitu dla prowadzących pozarolniczą działalność należy złożyć „Oświadczenie o prowadzeniu działalności gospodarczej” u Dystrybutora – BNP Paribas Bank Polska S.A.
CZYM IKZE RÓŻNI SIĘ OD IKE?
ISTOTNE RYZYKA ZWIĄZANE Z INWESTOWANIEM W JEDNOSTKI UCZESTNICTWA SUBFUNDUSZY?
Towarzystwo dokłada wszelkich starań, żeby ograniczyć ryzyka związane z inwestycją w subfundusze/fundusze. Tym niemniej inwestując w subfundusze/fundusze należy mieć na uwadze, że rzeczywista stopa zwrotu może różnić się od oczekiwanej w związku z możliwością ziszczenia się ryzyk. Subfundusze/fundusze są narażone na główne kategorie ryzyk: ryzyko rynkowe, ryzyko kredytowe, ryzyko płynności, kontrahenta oraz operacyjne. W ramach inwestycji należy także wziąć pod uwagę ryzyka dotyczące ogólnej sytuacji rynkowej takie jak: ryzyko makroekonomiczne oraz ryzyko inflacji. Towarzystwo informuje, że zwrot z inwestycji może ulec zmianie, czyli wzrosnąć lub zmniejszyć się w wyniku zmian (wahań) kursów walut, w których są lub mogą być denominowane aktywa Funduszu.
Należy zwrócić szczególną uwagę na fakt, że dla danego subfunduszu/funduszu mogą wystąpić ryzyka specyficzne tylko dla tego konkretnego subfunduszu/funduszu. Dodatkowo należy wziąć pod uwagę fakt, że subfundusze/fundusze mogą stosować instrumenty pochodne w celu ograniczania ryzyka lub sprawnego zarządzania portfelem.
Szczegółowy opis ryzyk znajduje się w poszczególnych prospektach informacyjnych funduszy w zakładce Dokumenty bieżące.
NOTA PRAWNA
Niniejszy materiał jest informacją reklamową przygotowaną przez BNP Paribas Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. („BNP Paribas TFI S.A.”) w celu promocyjnym zgodnie z najlepszą wiedzą i starannością. Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego, doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej i nie może być traktowany jako rekomendacja oraz nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Subfundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego i należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części lub całości wpłaconych środków. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z dokumentami informacyjnymi, tj.: (1) Prospektem Informacyjnym danego funduszu, zawierającym szczegółowe informacje o ryzykach związanych z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa, (2) Dokumentem zawierającym Kluczowe Informacje (KID) oraz (3) Tabelami Opłat, wskazującymi wysokość i sposób pobierania opłat przez dystrybutora lub Towarzystwo. Dokumenty informacyjne są dostępne odpowiednio na stronie internetowej www.tfi.bnpparibas.pl, w siedzibie BNP Paribas TFI S.A. lub u dystrybutora, którym jest BNP Paribas Bank Polska S.A.
BNP Paribas TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego i jest nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego.